УПРАВЛІННЯ РИЗИКАМИ

Реферати. Курсові. Дипломи.



Сторінка: 1 з 5
<- попередня наступна ->

  1. Банківські ризики. Реферат.
    Практично всі банківські ризики можна підрозділити по виду відношення до внутрішньої і зовнішньої середовищі банку. Ці ознаки є головними для великої групи банківських ризиків, і відрізняються один від одного наявністю зовнішнього впливу на рівень ризику і внутрішніми причинами виникнення банківських ризиків. До зовнішніх відносяться ризики, безпосередньо не пов'язані з діяльністю банку або його клієнтури. На рівень зовнішніх ризиків впливає безліч чинників - демографічні, політичні, географічні, економічні, соціальні та інші.
    Розмір: 49 КБ | Читати реферат | Завантажити реферат

  2. Банківські ризики. Реферат.
    Банківський, як і всякий інший бізнес, немислимий без ризику. Ризик є у будь-якої операції, тільки він може бути різних масштабів і по-різному компенсуватися. Отже, для банківської діяльності важливим є не уникнення ризику взагалі, а передбачення і зниження його до мінімального рівня. Перш, ніж класифікувати і визначати банківські ризики, слід визначити саме поняття ризику як імовірність (загрозу) втрати баком частини своїх ресурсів, недоотримання доходів або твори додаткових витрат у результаті здійснення певних фінансових операцій.
    Розмір: 47 КБ | Читати реферат | Завантажити реферат

  3. Валютні ризики і методи управління ними. Реферат.
    Валютні ризики - небезпека валютних втрат, пов'язаних зі зміною курсу іноземної валюти по відношенню до національної валюти при проведенні зовнішньоторговельних, кредитних, валютних операцій на фондових і товарних біржах за наявності відкритої валютної позиції. Для експортерів та імпортерів валютний ризик виникає у випадках, коли валютної ціни є іноземна для них валюта. Експортер несе збитки при зниженні курсу ціни по відношенню до його національній валюті в період між укладанням контракту і здійсненням платежу по ньому. Для імпортера збитки виникають при протилежному русі курсу.
    При написанні курсової роботи переслідувалася мета - вивчення природи валютного ризику, причини його виникнення, хто схильний до ризику. Завданнями курсової роботи є виявлення способів управління валютними ризиками, а так само розібрати проблеми управління валютних ризиків. При написанні роботи використовувалися навчальні, навчально-методичні джерела, наукова література, статистичні матеріали, публікація в періодичній пресі.
    В умовах домонополістичного капіталізму, при золотому стандарті валютні ризики були мінімальні і не робили істотного впливу на міжнародні економічні відносини у зв'язку з тим, що курси валют були відносно стійкі і не піддавалися частим змінам. В умовах монополістичного капіталізму поглиблення загальної кризи капіталізму, у тому числі у валютній сфері, валютні ризики посилилися. В умовах Бреттонвуддской валютної системи при режимі фіксованих паритетів і курсів валютні ризики були обумовлені періодичними офіційними девальвації і ревальвації. З переходом до режиму плаваючих валютних курсів валютні ризики зросли. Валютні ризики ускладнюють міжнародні торгові і кредитні отношенія.1
    Розмір: 46 КБ | Читати реферат | Завантажити реферат

  4. Валютні ризики, механізм хеджування. Реферат.
    Особливе місце серед комерційних ризиків займають валютні ризики - небезпека валютних втрат у результаті зміни курсу валюти ціни (позики) стосовно валюти платежу в період між підписанням зовнішньоторговельного чи кредитної угоди і здійсненням платежу по ньому. В основі валютного ризику лежить зміна реальної вартості грошового зобов'язання в зазначений період. Експортер несе збитки при зниженні курсу валюти ціни по відношенню до валюти платежу, так як він отримає меншу реальну вартість у порівнянні з контрактною. Аналогічним буде валютний ризик для кредитора, який ризикує не отримати еквівалент вартості, переданої в тимчасове користування позичальнику. Навпаки, для імпортера і боржника за позиками валютні ризики виникають, якщо підвищується курс валюти ціни (позики) стосовно валюти платежу. В обох випадках еквівалент в національній валюті боржника буде менше сум, на які контрагенти розраховували при підписанні угоди. Коливання валютних курсів ведуть до втрат одних і збагачення інших фірм і банків. Валютним ризикам піддаються обидві сторони угоди (торгового і кредитного), а також державні і приватні власники іноземної валюти. Валютні ризики банків виникають при відкритої валютної позиції. Зміна валютних курсів впливає на результати діяльності ТНК, що здійснюють інвестиції в різних країнах і в різних валютах. При девальвації іноземної валюти сума капіталовкладень в реальному обчисленні може виявитися нижче, ніж при інвестиціях в національній валюті, і навіть перетворитися на збиток.
    Учасники міжнародних економічних, зокрема валютно-кредитних і фінансових відносин, піддаються різноманітним ризикам. У їх числі комерційні ризики, пов'язані з: 1) зміною ціни товару після укладення контракту; 2) відмовою імпортера від прийому товару, особливо при інкасової формі розрахунків; 3) помилками в документах чи оплаті товарів; 4) зловживанням або розкраданням валютних коштів, виплатою за підробленими банкнотам, чекам і т.д.; 5) неплатоспроможністю покупця або позичальника; 6) нестійкістю валютних курсів; 7) інфляцією; 8) коливаннями процентних ставок.
    Традиційним і найбільш поширеним видом хеджування є термінові (форвардні) угоди з іноземною валютою. Наприклад, французька фірма, яка очікує через 6 місяців надходження доларів США, здійснює хеджування шляхом продажу майбутніх надходжень доларів на франки за строковим курсом на 6 місяців. Здійснюючи форвардну угоду, фірма створює зобов'язання поставити продані долари для балансування наявних доларових вимог. У разі падіння курсу валюти платежу (долари) збитки за експортним контрактом будуть покриті за рахунок курсової прибутку за терміновою валютної угоді. Імпортер, навпаки, завчасно по-купає іноземну валюту, якщо очікується підвищення курсу валюти платежу, зафіксованої в контракті.
    Розмір: 54 КБ | Читати реферат | Завантажити реферат

  5. Валютні ризики. Реферат.
    Розмір: 50 КБ | Читати реферат | Завантажити реферат

  6. Дублюючий портфель і його відхилення. Реферат.
    Зміна доходності активів, крім інших речей, відображають зміни інформації про економічні умови в майбутньому. Вивчення впливу різних економічних шоків на ціни активів важливо також і тому, що це допомагає виявити природу економічних коливань, оцінити премію за ризик і передбачити економічні коливання в майбутньому. Ланкою, що зв'язує ціни активів з новинами з приводу стану економіки, є «портфель прямування тенденції» (tracking portfolio). Дані портфель представляє собою портфель активів, прибутковості яких максимально коррелірованни з такими економічними змінними як очікувані обсяг виробництва, інфляція чи прибутковість.
    Портфелі, дублюючі тенденцію, застосовуються при вирішенні деяких проблем. Однією з проблем є вимірювання премії за ризик. Якщо дублюючий тенденцію портфель приносить премію за ризик, то тоді знак цієї премії і тотожність премії, згенерованої економічним параметром, можуть вказати на те, які економічні параметри значимо впливають на очікувану прибутковість, і можуть допомогти оцінити модель оцінки фінансових активів.
    Дублюючі портфелі мають як мінімум ще три сфери застосування, які не грунтуються на портфелях, приносять ненулевую премію за ризик. По-перше, портфелі прямування тенденції можуть служити засобом хеджування для індивідуальних інвесторів, які бажають застрахувати себе на випадок якогось певного економічного ризику (наприклад, зниження споживання). По-друге, на основі дублюючого портфеля можна будувати прогноз поведінки будь-якої економічної змінної. Т.к. прибутковості активів можуть бути розраховані на кожен день, дублюючі портфелі можуть надати інформацію з приводу очікувань ринку на рахунок майбутнього економіки. По-третє, шляхом вимірювання очікувань, портфелі прямування виявляють структуру економіки та пояснюють реакцію цін на новини, що стосуються економічної сфери.
    Розмір: 26 КБ | Читати реферат | Завантажити реферат

  7. Комерційно-посередницькі організації ринку (Coca-Cola). Реферат.
    На сучасному етапі розвитку національної економіки в умовах вже щодо сформованих економічних зв'язків і конкурентного середовища стає актуальним не тільки загальне вдосконалення існуючих технологій організації посередницької діяльності, а й впровадження нових для російської економіки методик просування товару.
    По-друге, вміння передбачати комерційні ризики є так само дуже важливим принципом для підприємця в сфері торгівлі. Ризик - це ступінь невизначеності результату. Комерційний ризик - це можливі збитки в комерційній роботі. Він може бути визначений як сума збитку, понесеного внаслідок невірного рішення і витрат до його реалізації. Комерційний ризик може виникнути внаслідок інфляції (у зв'язку з падінням купівельної спроможності грошей), з погіршенням фінансового становища фірми, а також у результаті висновку ризикованої угоди, невиконання договірних зобов'язань контрагентами, пов'язаних з діями конкурентів, через знищення або псування вантажу при транспортуванні, від стихійних лих, від можливої ??нечесності працівників фірми. Крім того, комерційний ризик може виникнути через нестабільність соціально-політичної ситуації. Комерційна діяльність без ризиків неможлива, однак, при її плануванні важливо передбачити вплив комерційного ризику. Для того щоб ризик був "зважений", необхідно використовувати максимально можливий обсяг інформації, всебічний аналіз комерційної діяльності, фінансових результатів, ефективності партнерських зв'язків, всебічне дослідження ринку, ретельний підбір персоналу.
    ТК Продсервіс здійснює комерційну діяльність на території Республіки Комі (г.Нарьянмар, м.Шахти) і Радоновской області (г.Радонов) як офіційного представника регіонального відділення Компанії Кока-Кола (Coca-Cola Bottlers .), є дистриб'ютором Компанії Кока-Кола і має ексклюзивні права на установку фірмового торгового обладнання, спеціальні ціни на придбання продукції Компанії Кока-Кола за договором дистрибуції. Договір дистриб'юції зобов'язує ТК Продсервіс повністю дотримуватися маркетингову політику Компанії Кока-Кола, брати участь у проведенні на території дистрибуції рекламних або інших заходів пов'язаних з торговою маркою компанії.
    Розмір: 47 КБ | Читати реферат | Завантажити реферат

  8. Кредитні ризики: Їх фактори і шляхи зниження в сучасних умовах. Реферат.
    Тема даної дипломної роботи: "Кредитні ризики: їх чинники і шляхи зниження в сучасних умовах" - надзвичайно актуальна. Будь-яка діяльність, якою б вона не була, і саме життя містять в собі певну частку ризику та випадковості самого різного характеру. Будь-яка економічна діяльність піддається невизначеності, пов'язаної зі змінами обстановки на ринках, тобто значною мірою з поведінкою інших господарюючих суб'єктів, їх очікуваннями та їх рішеннями.
    Розмір: 48 КБ | Читати реферат | Завантажити реферат

  9. Кредитний ризик і способи його зниження. Реферат.
    Всі існуючі види бізнесу заробляють гроші з певною часткою ризику. У цьому плані банки нічим не відрізняються від них, однак, успіх досягається тільки тоді, коли ризики, які банки беруть на себе є продуманими і знаходяться в певних рамках. В умовах переходу до ринкової економіки в банківській сфері зростає значення правильної оцінки ризику, який бере на себе банк при здійсненні різних операцій.
    У зв'язку з розвитком ринкових відносин підприємницьку діяльність в нашій країні доводиться здійснювати в умовах наростаючої невизначеності ситуації і мінливості економічного середовища. Значить, виникає неясність і невпевненість в отриманні очікуваного кінцевого результату, а отже, зростає ризик, тобто небезпека невдачі, непередбачених втрат. Саме тому тема дипломної роботи «Кредитні ризики та способи їх зниження» нині надзвичайно актуальна.
    Кредитний ринок України є квінтесенція економічного стану народного господарства країни. Непередбачуваність законодавства, незахищеність іноземних і реекспортних інвестицій сильно скоротили капітальні вкладення в економіку. Кредити комерційних банків по відношенню до ВВП скоротилися з 32% в 1991р. до 7,9% у 1997р.
    Розмір: 47 КБ | Читати реферат | Завантажити реферат

  10. Кредитний ризик комерційного банку. Реферат.
    Кредитна діяльність банку є одним з основоположних критеріїв, який відрізняє його від небанківських установ. У світовій практиці саме з кредитуванням пов'язана значна частина прибутку банку. Одночасно неповернення кредитів, особливо великих, може привести банк до банкрутства, а в силу його положення в економіці, до цілого ряду банкрутств пов'язаних з ним підприємств, банків і приватних осіб. Тому управління кредитним ризиком є ??необхідною частиною стратегії і тактики виживання і розвитку будь-якого комерційного банку.
    Кредитний ризик залежить від зовнішніх (пов'язаних зі станом економічного середовища, з кон'юнктурою) і внутрішніх (викликаних оши-Бічна діями самого банку) чинників. Можливості управління зовнішніми факторами обмежені, хоча своєчасними діями банк може певною мірою пом'якшити їх вплив і пр Кредитний ризик залежить від зовнішніх (пов'язаних зі станом економічного середовища, з кон'юнктурою) і внутрішніх (викликаних оши-Бічна діями самого банку) чинників. Можливості управління зовнішніми факторами обмежені, хоча своєчасними діями банк може певною мірою пом'якшити їх вплив і запобігти великі втрати. Однак основні важелі управління кредитним ризиком лежать у сфері внутрішньої політики банку.
    Розмір: 37 КБ | Читати реферат | Завантажити реферат

Сторінка: 1 з 5
<- Попередня  наступна ->

 Перейти на запис:
 На початок | 1  11  21  31  41

mx

енциклопедія  борщ  кнелі  вітамінний  запіканка